Konsultantas dirbdamas su klientu siekia pagrindinio tikslo – pagerinti kliento pinigų valdymo įpročius. Tai padaryti nėra lengva, todėl procesas vyksta 6 – 12 mėnesių, kol tikslas yra pasiekiamas ir klientas patvirtina, kad nauja pinigų valdymo sistema jau yra pilnai integruota į jo kasdienybę ir tapo nauju geru įpročiu.
Paslaugų kokybė ir konsultantų akreditavimas
Siekdami užtikrinti konsultacijų kokybę, mes sukūrėme vidinę konsultantų akreditavimo sistemą. Mes norime, kad kiekvienas konsultantas, kuris teikia PVS integracijos paslaugą, turėtų teorinių žinių bei praktinės patirties.
Akreditacijos procesas prasideda, kai konsultantas nusprendžia, kad nori teikti šią paslaugą klientams ir užsiregistruoja į mokymus. Gavęs teorinių žinių paketą, konsultantas privalo išlaikyti teorinį testą ir praktinį egzaminą, kurio metu akredituotojas (žmogus, kuris kuruoja akreditacijos procesą ir yra PVS ekspertas) konsultantui pateikia hipotetinę kliento situaciją, leidžia konsultantui pasiruošti ir pradedamas hipotetinis konsultacijų procesas.
Konsultantai turi išlaikyti egzaminą, kuriame vertiname
- techninį pasiruošimą konsultacijoms
- punktualumą
- faktų klaidas
- gebėjimą išgryninti kliento finansinius tikslus
- gebėjimą analizuoti kliento atliktų namų darbų medžiagą
- gebėjimą padėti klientui suplanuoti pirmųjų mėnesių biudžetus, atsižvelgiant į kliento iškeltus finansinius tikslus ir konsultanto pastangas siekiant pagrindinio tikslo - pakeisti kliento pinigų
- valdymo įpročius
Ruošdamasis šiam egzaminui konsultantas, atlieka praktines konsultacijas (treniruojasi) su kolegomis.
Akreditavimo procese išlaikius šį egzaminą, konsultantas įgyja “atestuoto konsultanto statusą” ir pradeda rinkti akreditacijai reikalingas konsultacines valandas. Per nustatytą terminą atestuotas konsultantas privalo įgyvendinti bent penkis PVS integracijos procesus su realiais klientais ir pateikti filmuotą medžiagą akredituotojui ekspertui, kuris, pasirinkęs bet kurį iš nufilmuotų procesų, dar kartą vertina naudodamas tą pačią (aukščiau aprašytą) vertinimo metodiką. Vertinimo metu surinkęs teigiamą balą, konsultantas gali pradėti teikti PVS integracijos paslaugas klientams.
Tokiu būdu kiekvienas PVS konsultantas, prieš pradėdamas konsultuoti klientus, sukaupia teorinių žinių bagažą ir įgauna praktinės patirties.
Planuoklis
Mes sukūrėme pajamų planuoklį, kuris padeda konsultantui siekti pakeisti kliento pinigų valdymo įpročius ir klientui padeda užsibrėžti finansinius tikslus, bei juos pasiekti per mėnesio biudžeto planavimą. Planuoklis gali būti individualizuojamas pagal kliento poreikius, priklausomai, kokią pinigų valdymo sistemą jis pasirinks – detalizuotą, supaprastintą ar orientuotą į ankstyvąją pensiją.
Planuoklis klientą pasitiks su tuščiais laukeliais, kuriuose turėtų atsispindėti pagrindiniai trumpalaikiai ir ilgalaikiai kliento finansiniai tikslai, kad vėliau atsispindėtų infografose ir “badytų akis” kiekvieną mėnesį, primintų mums, kodėl mes disciplinuotai planuojame išlaidas ir kam taupome.
Prieš pradedant įgyvendinti pokyčius, planuoklis paprašys duomenų apie Jūsų praeities išlaidas: reikės padaryti namų darbus – išlaidų auditą. Ši informacija būtina norint suprasti, kuriose vietose norime pokyčio ir kokio dydžio pokytį planuojame, galėsime jį įgyvendinti per kelis mėnesius ar prireiks pusmečio.
Išanalizavus esamą situaciją, planuoklis paprašys įvertinti turimus duomenis bei sudėlioti norimą “idealią” situaciją. Paprastai tariant, kaip mes norėtume, kad atrodytų mūsų mėnesinis biudžetas.
Atlikus visus šiuos veiksmus, planuojamas realus, tikslus atspindintis pirmojo mėnesio biudžetas. Akredituotas PVS konsultantas padės išmokti naudotis planuokliu ir išnaudoti jo funkcijas.
* Akredituotas PVS konsultantas ekspertas – 100 ir daugiau konsultacinių valandų.
* Akredituotas PVS konsultantas – įgytas kompetencijos sertifikatas.
Gediminas Kasiliauskas
PVS kompetencijos vadovas
Donatas Antonovas
Akredituotas PVS konsultantas ekspertas
Tautvydas Šabūnas
Akredituotas PVS konsultantas ekspertas
Lukas Dambrauskas
Akredituotas PVS konsultantas ekspertas
Šarūnas Stanevičius
Akredituotas PVS konsultantas ekspertas
Vytautas Bendikas
Akredituotas PVS konsultantas ekspertas
Aušra Pauliukienė
Akredituota PVS konsultantė
Erikas Daktariūnas
Akredituotas PVS konsultantas
Arūnas Kalnutis
Akredituotas PVS konsultantas
